Die klassische sowie die fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung sind wichtige Bausteine der Altersvorsorge.
Ihr Guthaben wird Ihnen zum vereinbarten Zeitpunkt als einmaliger Betrag, als lebenslange Rente oder als Kombination aus Kapitalauszahlung und Rente ausgezahlt. Dabei werden die Auszahlungen steuerlich gefördert. Kapitalauszahlungen sind nur zur Hälfte zu versteuern, sofern die Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr erfolgt (für Altverträge 60. Lebensjahr, sofern Abschluss bis Ende 2011 erfolgte) und eine Mindestlaufzeit von 12 Jahren vorliegt. Bei Rentenleistungen ist lediglich der Ertragsanteil mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern – z. B. 17 % bei Rentenbeginn im Alter von 67 Jahren.
Mit einer Lebensversicherung können Sie Ihre Familie absichern. Zusätzlich lässt sich Ihre Altersvorsorge durch einen Schutz von den finanziellen Folgen bei Unfall oder Berufsunfähigkeit gezielt ergänzen. Durch die garantierte Verzinsung bei der klassischen Variante wächst Ihre Auszahlungssumme zuverlässig an. So können Sie sicher für Ihren Ruhestand planen.
Mit einer fondsgebundenen Versicherung profitieren Sie zusätzlich von den Ertragschancen der weltweiten Finanzmärkte. Dabei erwerben Sie für den gewünschten Betrag monatlich Anteile ausgewählter Investmentfonds. Gemeinsam mit dem Kapital vieler Anleger wird in Aktien und andere Wertpapiere investiert. Durch die Streuung über verschiedene Branchen und Länder hinweg wird Ihre Sicherheit erhöht. Professionelle Fondsmanager beobachten permanent die Marktentwicklung und nutzen für Sie die vielversprechendsten Investitionsmöglichkeiten.
Sie wählen aus, welche Anlagestrategie am besten zu Ihren Zielen passt – und können diese später problemlos verändern.